El 47% de los hogares tiene alguna meta financiera, con la compra de vivienda como principal objetivo.
• Apenas 22.9% de los adultos cuenta con algún tipo de seguro y 13.9% dispone de uno de vida.
Comprar una casa, financiar la educación o reunir recursos para el retiro forman parte de las metas financieras de millones de mexicanos, pero una enfermedad, un accidente o la pérdida de ingresos pueden obligar a utilizar ese ahorro antes de alcanzar el objetivo. En México, 47% de los hogares declaró tener alguna meta financiera, mientras apenas 22.9% de las personas de 18 a 70 años cuenta con algún tipo de seguro.
Entre los hogares que establecieron objetivos económicos, 42.4% busca adquirir una vivienda, 19.9% contempla actividades de ocio y experiencias, 15% prepara recursos para el retiro y 10.5% destina sus esfuerzos a educación, de acuerdo con la Encuesta de Competencias Financieras 2024 del Banco de México.
La Encuesta Nacional sobre Salud Financiera 2023 del INEGI indica que 34.6% de la población considera que tiene poca o ninguna capacidad para enfrentar un gasto imprevisto. Los gastos inesperados son además la principal preocupación financiera para 36.4% de las mujeres y 31% de los hombres.
Asimismo, las viviendas con al menos una persona con discapacidad destinan aproximadamente 50% más a gastos de salud, según datos del INEGI. Además, aunque 76.5% de las personas entre 18 y 70 años posee algún producto financiero formal, 22.9% tiene algún seguro y solamente 13.9% cuenta con seguro de vida, de acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera 2024. Y el retiro presenta una situación semejante ya que el 42.2% de la población tiene una cuenta de Afore, pero 7.9% de quienes cuentan con ella realiza aportaciones voluntarias.
Al respecto, Luis Morales, director técnico y oferta de Salud y Vida en AXA México señala: “Lo primero es identificar la meta y los riesgos que podrían ponerla en peligro. A partir de ahí, cada familia puede construir una estrategia que combine ahorro, protección y recursos para enfrentar imprevistos”, explicó Calcular la capacidad para absorber una emergencia, mantener recursos disponibles y evaluar mecanismos de protección puede evitar que años de ahorro terminen destinados a resolver una contingencia
